오렌지카운티의 한 부동산 투자자가 1억 달러 규모의 은행 사기 혐의로 기소된 가운데 무죄를 주장하고 있습니다. 검찰은 그가 대출 신청 과정에서 재정 정보를 위조했다고 주장하고 있습니다.
Corona del Mar 부동산 투자자, 은행 사기 혐의로 불기소 항변
Orange County 부동산 투자자 Mahender Makhijani(44세)가 월요일 연방법원에서 약 1억 달러 규모의 은행 사기 혐의에 대해 불기소를 항변했습니다. Corona del Mar 거주자인 그는 Santa Ana 연방법원에서 은행 사기 및 은행에 대한 거짓 진술 두 가지 혐의로 기소되었습니다. 검찰은 그가 Phoenix 소재 Western Alliance Bank로부터 2024년 10월에 받은 1억 달러 규모의 부동산 대출과 관련하여 허위 담보를 제공했다고 주장하고 있습니다.
Makhijani는 현재 구금 상태에 있으며, 8월 11일 U.S. District Decide David O. Carter 앞에서 재판을 받을 예정입니다. 검찰은 그가 대출이 부도가 될 경우 은행이 기초 담보에 대해 최우선 담보권을 가질 것임을 보여주는 위조된 소유권 보험 정책을 제출했다고 주장하고 있습니다. 실제로는 그러한 담보권이 존재하지 않았던 것으로 알려졌습니다.
그의 형사 변호인 Michael Schachter는 언론의 질의에 응하지 않았습니다. 현재 대출의 미지급 잔액은 약 9,900만 달러에 달하는 것으로 보도되었습니다.
민사 소송에서 13억 4천만 달러 배상 판결
Makhijani는 별도의 민사 사기 사건에서 Laguna Seaside 부동산 재벌 Mohammad Honarkar에게 13억 4천만 달러를 지불하도록 중재인으로부터 판결을 받았습니다. 중재인은 5월에 Makhijani가 2021년 합작 투자로 Honarkar를 사기적으로 유인한 후 통제권을 빼앗고 Honarkar가 소유한 20개 이상의 부동산을 채권자에게 잃게 했다고 판단했습니다.
검찰은 은행 사기 혐의와 관련된 선서 진술서에서 Makhijani가 Honarkar 및 기타 인물들과의 거래에서 ‘폭력과 위협’을 사용했다고 주장했습니다. 특히 그는 2023년 Honarkar가 리모델링 중이던 랜드마크 Lodge Laguna를 인수했습니다. 이 민사 사건과 관련해서는 형사 혐의가 제기되지 않았습니다.
Honarkar는 이 분쟁으로 인해 상당한 재산 손실을 입었으며, 중재 판결은 Makhijani의 사기적 행위의 심각성을 보여주는 것으로 평가되고 있습니다.
보석금 문제와 구금 상태 지속
검찰은 Makhijani의 체포 후 보석 없이 구금할 것을 요청했습니다. 검찰은 그가 인도의 법적 이민자이며 인도에 주택과 은행 계좌를 보유하고 있고, 개인 제트기에 접근할 수 있으며, 어려운 상황에 처하면 ‘도망칠’ 것이라고 위협했다는 점을 지적했습니다. 그러나 이 요청은 거부되었고 그에게 50만 달러의 보석금이 허가되었습니다.
그럼에도 불구하고 Makhijani는 지난달 Justice of the Peace Decide Autumn Spaeth 앞에서 검찰이 요청한 청문회 이후 계속 구금 상태에 있습니다. 판사는 Makhijani의 동료가 제출한 45만 달러의 캐셔 수표를 거부했는데, 자금의 출처가 합법적이라는 충분한 증거가 없다고 판단했기 때문입니다. 그는 여전히 보석금 납부 자격이 있습니다.
법원 기록에 따르면 자금 출처의 합법성 문제가 보석금 승인의 주요 장애물이 되었습니다.
부실 자산 사업과 자산 은폐 수법
Makhijani는 Orange County 부동산 업계 밖에서는 유명하지 않지만, 지난 10년간 부실 자산 사업을 번창시켜 Southern California의 부유한 부동산 투자자들을 끌어들였습니다. 검찰은 이 사업이 Corona del Mar의 두 채의 수백만 달러 규모 주택, Newport Beach의 럭셔리 아파트, 그리고 다양한 고급 차량을 구매할 수 있는 생활 방식을 제공했다고 말했습니다.
Makhijani는 자신의 이름으로 자산을 보유하지 않았으며, 일부는 인도에 있을 수 있다고 검찰은 주장했습니다. 지난달 기준으로 검찰은 그의 자산을 완전히 추적하지 못했습니다.
선서 진술서에 따르면 Makhijani는 자신을 대신하여 서류에 서명하고 자신의 회사 운영자로 서 있을 다양한 쉘 회사와 대리인을 고용했습니다. 그는 동료에게 소송으로부터 자신을 보호하기 위해 추가 예방 조치를 취했으며, ‘부실 자산 세계의 상어들이 사람들을 이용했다’고 말했습니다.
부동산 사기 사건의 실제 사례와 예방 팁
최근 몇 년간 Southern California에서는 대규모 부동산 사기 사건들이 적발되었습니다. 2026년 2월에는 Burbank의 150만 달러 주택이 소유자나 구매자 모두 인식하지 못한 상태에서 판매되는 사건이 발생했습니다. 또한 2025년 5월에는 COVID 구제 및 소상공인 대출에서 2,500만 달러를 사기한 범죄 조직이 적발되었습니다.
부동산 거래 시 투자자들이 주의할 수 있는 몇 가지 실용적인 방법들이 있습니다. 첫째, 모든 담보 관련 서류를 독립적인 제3자를 통해 검증하는 것이 중요합니다. 둘째, 거래 상대방의 신원과 신용도를 철저히 조사해야 합니다. 셋째, 복잡한 쉘 회사 구조를 통한 거래는 각별한 주의가 필요합니다.
넷째, 대출 기관과 직접 소유권 보험 정책을 확인하는 것이 좋습니다. 다섯째, 변호사와 회계사의 조언을 구하여 거래의 합법성을 검토받아야 합니다. 여섯째, 거래 과정에서 발생하는 모든 서류를 보관하고 기록해 두는 것이 중요합니다.
자주 묻는 질문
Q1. Mahender Makhijani는 왜 구금 상태에 있나요?
A1. 그는 약 1억 달러 규모의 은행 사기 혐의로 기소되었으며, 검찰이 제시한 도주 위험성 때문에 보석금 문제가 복잡해졌습니다. 특히 판사가 제출된 보석금의 출처가 합법적이지 않다고 판단하면서 계속 구금되고 있습니다.
Q2. 민사 판결과 형사 혐의 사이에 어떤 관계가 있나요?
A2. 13억 4천만 달러의 민사 판결과 1억 달러 규모의 형사 은행 사기 혐의는 별개의 사건입니다. 다만 검찰은 형사 사건 관련 선서 진술서에서 Makhijani의 사기적 행위 패턴을 보여주기 위해 민사 사건의 세부 사항을 언급했습니다. 민사 판결은 그의 신뢰성 문제를 강조하는 데 사용되었습니다.
※ 이 글은 일반 정보를 제공합니다. 개인 상황에 맞춘 자문은 별도로 받으세요.